5個(gè)QQ號(hào)挖出網(wǎng)上盜刷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

今年6月初，在公安部“云端行動(dòng)”的統(tǒng)一部署下，廣東警方連破一批銀行卡犯罪大案要案。數(shù)據(jù)顯示，收網(wǎng)行動(dòng)期間，全省共破銀行卡犯罪案件243宗，抓獲犯罪嫌疑人131名，搗毀窩點(diǎn)42個(gè)，繳獲銀行卡及公民個(gè)人信息9萬(wàn)余條，銀行卡、身份證、POS機(jī)等涉案工具一大批。

作為銀行卡累計(jì)發(fā)卡量全國(guó)第一的金融大省，廣東近年來(lái)銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，支付業(yè)務(wù)的多元化，銀行卡犯罪的作案手法不斷翻新，給民眾造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。廣東警方從去年起持續(xù)開(kāi)展“云端行動(dòng)”，深挖線索、精準(zhǔn)打擊，讓犯罪分子無(wú)處遁形。

小線索牽出大文章

全鏈條打擊盜刷團(tuán)伙

今年初，肇慶警方接到報(bào)警，肇慶端州區(qū)陸續(xù)有20名持卡人的銀行卡被盜刷。肇慶警方成立專(zhuān)案組并迅速將線索上報(bào)省公安廳。省公安廳黨委副書(shū)記、常務(wù)副廳長(zhǎng)李慶雄高度重視，指示省廳經(jīng)偵局主動(dòng)介入，加強(qiáng)情報(bào)研判，循線追擊，徹底摧毀團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)，維護(hù)廣大人民群眾的切身利益。在省公安廳經(jīng)偵局的指導(dǎo)下，通過(guò)信息流、物流和資金流的分析研判，迅速鎖定了3名作案嫌疑人。

警方在循線追蹤的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，3名犯罪嫌疑人的背后隱藏著一個(gè)巨大的網(wǎng)絡(luò)鏈條：從出售側(cè)錄器材、制售偽卡卡面到買(mǎi)賣(mài)銀行套卡、采集磁條信息，再到跨省跨國(guó)洗料，一個(gè)遍布全國(guó)23個(gè)省市、約130人的全鏈條犯罪團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面。該網(wǎng)絡(luò)包括20多個(gè)獨(dú)立作案的犯罪團(tuán)伙，作案地點(diǎn)包括廣東、吉林、安徽、浙江等地，一些犯罪成員還遠(yuǎn)在柬埔寨、泰國(guó)、加拿大、香港等國(guó)家和地區(qū)。6月1日至13日，廣東警方組織全省12個(gè)地市出動(dòng)近千名警力，一舉破獲了一批大案要案。

跨區(qū)域聯(lián)動(dòng)

盜刷現(xiàn)場(chǎng)嫌疑人當(dāng)場(chǎng)落網(wǎng)

5月20日，廣州白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)附近，一個(gè)以江某某為首的跨省偽卡盜刷現(xiàn)行被茂名警方抓獲，4名嫌疑人當(dāng)場(chǎng)落網(wǎng)，涉案金額40余萬(wàn)；7月2日，佛山某酒店，一個(gè)集料主、信息中介、外省POS機(jī)主的盜刷犯罪鏈條被茂名和佛山警方聯(lián)合端獲，9名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，繳獲偽卡40多張、轉(zhuǎn)賬用的涉案銀行卡50多張……

今年以來(lái)，廣東警方繼續(xù)打擊偽卡盜刷交易現(xiàn)行，組織茂名、廣州、佛山等地市聯(lián)合偵查，同步打擊，端掉多個(gè)犯罪團(tuán)伙。

去年3月，茂名警方在工作中發(fā)現(xiàn)，電白區(qū)有一群年輕人在粵西多地使用他人銀行卡瘋狂取現(xiàn)，涉案金額巨大。經(jīng)偵查，警方掌握了以電白籍人員謝某某為首的特大偽卡盜刷犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。該團(tuán)伙在北京、廣州、深圳、海南等地，通過(guò)“服務(wù)員”幫忙刷卡側(cè)錄信息、偷窺銀行卡密碼等形式瘋狂盜取他人銀行卡的磁條信息和密碼，克隆銀行卡成功后，又到茂名、湛江、陽(yáng)江等地盜刷。廣東警方派出精干力量深入茂名電白參與案件偵辦，還派員赴外省市開(kāi)展偵查，循線追蹤嫌疑人落腳點(diǎn)。2016年6月23日，警方統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人68名、繳獲被側(cè)錄銀行卡信息800多條，帶破偽卡盜刷案件200多宗，涉案金額1200多萬(wàn)元。

大數(shù)據(jù)研判

打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪

去年8月，肇慶市公安局大旺分局偵破了一起銀行卡網(wǎng)上盜刷案，查獲了5個(gè)涉案QQ號(hào)，廣東警方以這幾個(gè)QQ號(hào)為切入點(diǎn)，拓展出220多個(gè)涉案QQ號(hào)，涉及全國(guó)從事網(wǎng)上盜刷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的涉案QQ號(hào)2000多個(gè)，有“料主”“背包客”“種馬人”“信息中介”“洗料人”等各個(gè)環(huán)節(jié)的職業(yè)團(tuán)伙，挖出了涉及全國(guó)26個(gè)省區(qū)市的犯罪線索519條。

由于案情重大，涉案人員眾多，公安部經(jīng)偵局將此案提升由其統(tǒng)一指揮、各參戰(zhàn)地統(tǒng)一收網(wǎng)的戰(zhàn)役行動(dòng)。去年11月，公安部部署全國(guó)26個(gè)省、自治區(qū)、直轄市公安機(jī)關(guān)同步開(kāi)展打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪集群戰(zhàn)役，搗毀犯罪窩點(diǎn)215個(gè)，查獲非法獲取的公民銀行卡信息、身份信息、互聯(lián)網(wǎng)身份信息470萬(wàn)條，涉案金額1.15億元，這也是近年來(lái)公安機(jī)關(guān)打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪的最大戰(zhàn)果。

“為了精準(zhǔn)打擊，我們建立了一個(gè)匯集各方大數(shù)據(jù)的‘線索池’”。省公安廳經(jīng)偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，廣東警方積極拓寬線索來(lái)源渠道，積累了涉及上百個(gè)QQ群、2000多個(gè)QQ號(hào)的網(wǎng)上盜刷犯罪線索，并利用信息化手段對(duì)這些涉案QQ進(jìn)行預(yù)警監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化線索的生成，發(fā)現(xiàn)異動(dòng)便短平快進(jìn)行收網(wǎng)打擊。

以此次集群戰(zhàn)役為例，廣東警方共向全省下發(fā)犯罪線索4批180條，向全國(guó)推送犯罪線索415條，根據(jù)我省線索，各省市結(jié)合自偵案件，共抓獲犯罪嫌疑人591名。

鏈接

阿sir為你支招 防銀行卡被盜刷

銀行卡讓支付變得更加便利，但隨著磁條技術(shù)被攻破以及網(wǎng)絡(luò)支付漏洞被發(fā)現(xiàn)，盜刷銀行卡犯罪越來(lái)越多見(jiàn)。省公安廳經(jīng)偵局銀行卡犯罪偵查科民警為群眾安全用卡支招，提醒大家看好“錢(qián)袋子”。

問(wèn)：銀行卡的錢(qián)是如何被盜刷的？

答：偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買(mǎi)賣(mài)銀行卡信息是銀行卡犯罪領(lǐng)域最常見(jiàn)的3種行為，前兩種會(huì)直接導(dǎo)致資金損失。

偽卡盜刷主要是指克隆銀行卡后盜刷卡內(nèi)資金，它的特點(diǎn)是必須經(jīng)過(guò)側(cè)錄原卡磁條信息環(huán)節(jié)。犯罪分子最初是通過(guò)在柜員機(jī)上做手腳側(cè)錄，后來(lái)發(fā)展到應(yīng)聘服務(wù)員，在顧客刷卡埋單時(shí)偷偷側(cè)錄。

網(wǎng)上盜刷的前提是要獲取銀行卡號(hào)、姓名、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)等“四大件”信息，早期是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的方式，后來(lái)出現(xiàn)黑客攻擊從而批量竊取，現(xiàn)在的手法是騙取手機(jī)用戶安裝木馬病毒，后從手機(jī)中秘密竊取手機(jī)短信，從中獲取零碎信息，再進(jìn)行信息碰撞整合，形成“四大件”信息。一些銀行卡犯罪分子還會(huì)通過(guò)非法獲取新辦信用卡的快遞資料后，通過(guò)打電話以提高信用卡額度的名義騙取上述“四大件”信息，繼而實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上盜刷。

問(wèn)：如何防范銀行卡被盜刷？

答：一是盡快更換芯片卡。芯片卡安全級(jí)別高，目前世界上還沒(méi)有芯片卡被盜刷的案例，即使是復(fù)合卡，也不太安全，存在通過(guò)磁條進(jìn)行交易而被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)；二是不隨意點(diǎn)擊安裝陌生短信鏈接，防止木馬病毒；三是對(duì)驗(yàn)證碼要嚴(yán)格保密，銀行卡網(wǎng)上盜刷的最關(guān)鍵步驟就是驗(yàn)證碼，一定要保管好，同時(shí)要認(rèn)清驗(yàn)證碼短信的內(nèi)容。

另外，刷卡消費(fèi)時(shí)卡一定不要不離視線，輸入密碼時(shí)，要注意用手遮擋；持卡到ATM機(jī)提現(xiàn)或查詢(xún)時(shí)，要仔細(xì)觀察ATM的入卡口和鍵盤(pán)遮擋板有無(wú)異物，如有異物，就是嫌疑人秘密安裝的側(cè)錄器，要馬上報(bào)警處理；要盡快開(kāi)通銀行卡短信提醒功能，在辦理銀行卡時(shí)要留下自己有效的手機(jī)號(hào)碼，這樣每次消費(fèi)時(shí)都有短信提示，一旦發(fā)現(xiàn)不是自己消費(fèi)，馬上致電銀行要求掛失和暫緩交易，同時(shí)快速到附近的銀行柜員機(jī)查詢(xún)或小額取現(xiàn)，保留憑條。（記者 吳珂）   編輯：紅研