違規(guī)收取貸款承諾費等 工行、郵儲等10家金融機構(gòu)被罰

中國消費者報福州訊（記者張文章）近日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局發(fā)布11則行政處罰信息，工商銀行莆田市分行、郵政儲蓄銀行龍巖市分行、華夏銀行龍巖市分行等10家金融機構(gòu)因存在違法違規(guī)事實，受到罰款處罰，9名相關(guān)責(zé)任人被處警告、罰款。

經(jīng)查，工商銀行莆田市楓亭鎮(zhèn)支行存在違規(guī)收取貸款承諾費、流動資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理未盡職違法違規(guī)事實，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該支行合計處以60萬元罰款。

工商銀行莆田市分行存在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未盡職審核貿(mào)易背景真實性、個人經(jīng)營性貸款管理未盡職、未核實保理業(yè)務(wù)用途真實性、向申貸用途不真實的借款人提供保理融資違法違規(guī)事實，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定 及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行先后兩次分別處以25萬元、50萬元罰款。

工商銀行仙游縣支行存在發(fā)放固定資產(chǎn)貸款未嚴(yán)格審核借款人負債性資金真實性，導(dǎo)致項目重復(fù)融資違法違規(guī)事實，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該支行處以30萬元罰款，對時任該支行副行長陳雄偉、客戶經(jīng)理王斌給予警告。

中國郵政儲蓄銀行龍巖市分行存在員工行為排查不到位違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行處以25萬元罰款。

中國郵政儲蓄銀行連城縣支行存在貸前調(diào)查不到位，向資本金未足額到位項目提供固定資產(chǎn)貸款違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該支行處以40萬元罰款，對時任該支行行長薛宏珍、客戶經(jīng)理陳祥鈞給予警告。

中國郵政儲蓄銀行龍巖市新羅區(qū)支行存在個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該支行處以30萬元罰款。

華夏銀行龍巖市分行存在流動資金貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以60萬元罰款。

長汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在向建筑施工企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于墊資房地產(chǎn)建設(shè)違法違規(guī)事實，2023年12月22日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該信用合作聯(lián)社處以40萬元罰款。

霞浦縣刺桐紅村鎮(zhèn)銀行存在違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋不良違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該村鎮(zhèn)銀行處以45萬元罰款，對時任該村鎮(zhèn)銀行執(zhí)行董事兼行長梁玉春給予警告。

福鼎市農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在貸前調(diào)查不盡職，導(dǎo)致客戶利用虛假申貸材料套取銀行信貸資金、違規(guī)發(fā)放重組貸款、股東股權(quán)管理不到位、信用風(fēng)險管理薄弱、向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款未執(zhí)行履職回避制度、向提供虛假簽字申貸材料的貸款主體發(fā)放無還本續(xù)貸、普惠型個體工商戶和小微企業(yè)主貸款數(shù)據(jù)錯報違法違規(guī)事實，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該信用合作聯(lián)社合計處以390萬元罰款，對時任該信用合作聯(lián)社理事長蔡永欽給予警告并處35萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人鄭錦峰、朱有需、吳小秋給予警告。

（責(zé)任編輯：土火）