犯罪嫌疑人吳立偉等人以開網(wǎng)店為掩護，替賭博網(wǎng)站洗錢，涉案金額6.6億元，從中非法獲利2000余萬元。前不久，江蘇省宿遷市宿豫區(qū)人民檢察院以非法經(jīng)營罪，對他們提起了公訴。

2022年1月，某電商平臺的風險管控人員通過整合分析，發(fā)現(xiàn)大量異常數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，一些網(wǎng)店開張當天的交易量就有幾千單，上架產(chǎn)品是小家電，標價均為100元、200元、500元等這樣的整數(shù)，交易金額數(shù)以億計，而且店鋪營業(yè)一周左右就會關(guān)閉，盡管交易量巨大，卻沒有一條買家評價。

1月25日，該電商平臺向公安機關(guān)報案。偵查監(jiān)督與協(xié)作配合辦公室認為有必要提前介入，于是，宿豫區(qū)人民檢察院互聯(lián)網(wǎng)辦案團隊提前介入此案。

通過初步了解，檢察官認為該案背后可能隱藏洗錢行為，于是引導(dǎo)公安機關(guān)首先偵查涉案網(wǎng)店的資金交易動向。通過交叉對比，發(fā)現(xiàn)大量資金都轉(zhuǎn)入到吳立偉的賬戶中。

吳立偉經(jīng)營過幾年的網(wǎng)店，曾是當?shù)仡H為知名的網(wǎng)店店主，熟知各大電商平臺的管理規(guī)則。他承認，本案中的網(wǎng)店均是他組織員工注冊開通。他們通過網(wǎng)絡(luò)租借身份證、營業(yè)執(zhí)照等信息，用修圖軟件偽造品牌授權(quán)書，騙取電商平臺認證，順利開通店鋪，再簡單上架幾種小家電產(chǎn)品后就開始營業(yè)。之所以選擇售賣小家電，是因相較數(shù)碼產(chǎn)品、化妝品等商品，售賣小家電的店鋪支付給電商平臺的手續(xù)費更低。

這些店鋪的訂單，其實是吳立偉等人“自賣自買”。他們大量采購“買家號”，從網(wǎng)店買入“商品”后，再通過購買來的貨運單號虛假發(fā)貨，最后他們再點擊“確認收貨”，完成網(wǎng)購交易流程。

如果有真的消費者購物，他們?nèi)贾弥焕?。吳立偉等人的操作每天可以產(chǎn)生幾千單的交易量，但因為訂單是假的，所以也就沒有任何買家評價。

他們這么做可不是為了“刷單”。公安機關(guān)通過進一步偵查，發(fā)現(xiàn)了吳立偉頻繁開網(wǎng)店的真正目的。

2021年年初，吳立偉通過境外網(wǎng)站，加入一個“四方平臺”的群聊。

“四方平臺”就是第四方支付平臺，是相對于第三方支付平臺而言的。第三方支付是買賣雙方在交易過程中的資金“中間平臺”，是在銀行監(jiān)管下保障交易雙方利益的獨立機構(gòu)。與介于銀行和商戶之間的第三方支付不同，第四方支付介于第三方支付和商戶之間，沒有支付許可牌照的限制，因此資金流動也就缺失監(jiān)管。

每隔一段時間，這個“四方平臺”的群聊里就會有來自境外賭博網(wǎng)站的人報價，如果吳立偉有充足的資金，他就會接受報價，并向?qū)Ψ絽R款。這筆匯款其實是墊資，對方收到吳立偉的墊資后，會通過技術(shù)手段把他店鋪的網(wǎng)址鏈接到賭博網(wǎng)站的后臺。

于是，他們在自己網(wǎng)店“購物”時，賭博網(wǎng)站就從資金池劃撥相應(yīng)金額到網(wǎng)店的賬戶，其中包括他們的傭金，傭金比例最高達10%。如此一來，賭徒在賭博網(wǎng)站給賬戶充值，產(chǎn)生的是“網(wǎng)購”行為，避免了因大量資金流動異常而被銀行監(jiān)管凍結(jié)。

而吳立偉的網(wǎng)店平均一周左右就關(guān)停，也避免了因短期交易量激增而被電商平臺風險管控。2021年，他們一共開了66家這樣的網(wǎng)店。

辦案檢察官介紹，雖然吳立偉等人干的是洗錢的事情，但并不能認定為洗錢罪。洗錢罪的定義是：為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益而提供賬戶或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金。而吳立偉等人雖然給賭博網(wǎng)站提供洗錢的途徑，但他們的行為屬于未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，檢察機關(guān)認為吳立偉等人應(yīng)構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

2022年7月，該案進入批準逮捕階段后，宿豫區(qū)人民檢察院向公安機關(guān)發(fā)出《補充偵查通知書》，要求公安機關(guān)按照非法經(jīng)營罪的證據(jù)標準繼續(xù)偵查，完善吳立偉為賭博網(wǎng)站支付結(jié)算的金額以及獲利金額等證據(jù)。

電商平臺被不法分子利用成了犯罪的溫床，不僅影響平臺自身形象，更影響百姓對數(shù)字經(jīng)濟的信心。隨著犯罪嫌疑人被批準逮捕，該案中的一家電商平臺向宿豫區(qū)檢察院寄來感謝信。

信中，除了對檢察機關(guān)表示感謝外，該電商平臺介紹，他們已升級風險管控的數(shù)據(jù)算法，完善了風險管控管理制度，并進一步加強了工作人員的法律意識培訓(xùn)，提升員工發(fā)現(xiàn)洗錢行為的敏銳性。

(編輯：映雪）